“我要跨行轉賬！手機銀行用不了，必須柜面轉！”日前，一位中年女子火急火燎地跑進建行安慶石化支行，急切要求轉賬。銀行柜員接過其個人匯款憑證后，發現匯款用途為購房，但收款方卻是一家科技公司，匯款用途明顯與實際不符。
“女士，您匯這7萬元做什么的？”柜員警覺，向客戶核實匯款用途。
“給我兒子買房付首付！”該女子態度強硬。
本著為客戶財產安全負責，柜員再次詢問：“您可認識對方？這是一家科技公司。現在網絡詐騙防不勝防，如果是給您兒子買房，應該是轉到您兒子的賬戶，如果是以您自己的名義買房，應該您本人到售樓部刷卡。”
女子表示，其在某投資公司軟件上購買了理財產品，對方發送短信提示，需要預約額度。
經其許可，柜員查看短信內容，顯示：“近期由于一些新用戶未經報備私下轉入資金和洗錢風波造成托管銀行出現短暫系統混亂，給銀行和很多用戶都造成了不小的麻煩，我司也負連帶責任。今后每一筆轉入資金必須提前找我報備，如再出現個人用戶未經報備私自轉入資金情況和洗錢情況，一經發現將關閉違規用戶的獨立系統交易優勢功能，并作出清退資金結束一切合作處罰！”
女子隨即申請預約7萬元投資額度，對方以系統維護為由，要求其匯款至某科技公司賬戶。因貪圖高額回報，女子擔心向陌生公司匯款會遭銀行質疑，影響其投資，故謊稱為兒子買房。并表示該理財產品真實可靠，自己已經開始獲得收益。
根據其展示的投資系統營收數據顯示，理財賬戶余額1萬多元，最近一筆收益為700元。“我懷疑這是一起以‘小甜頭’設下‘大圈套’的詐騙事件。”柜員表示。
經查詢，該女子銀行賬戶已在銀行系統后臺被暫停非柜面業務，且曾與司法查扣凍賬戶發生交易，因此無法在手機銀行上進行轉賬。柜員再次向其解釋此筆轉賬有風險，并為其講解電信詐騙的常見手段，女子遂放棄轉賬，挽損7萬元。
（來源：中國銀行保險報網）